Lignes
Une ligne est un titre ou une crypto que vous détenez dans un compte : un ETF, un fonds, une action, un jeton. Quatre types de comptes contiennent des lignes (PEA, compte-titres, assurance-vie et portefeuille crypto), et leur valeur est la somme de ces lignes, et non un solde que vous avez saisi.
Vos lignes, et l’onglet Lignes d’un compte
Section intitulée « Vos lignes, et l’onglet Lignes d’un compte »Vos lignes (/lignes), dans la barre d’onglets de l’écran du patrimoine, liste toutes les
lignes de tous les comptes, sous trois chiffres : Plus-value latente, Plus-value réalisée et
Plus-value totale. La plus-value réalisée provient uniquement des ventes datées ; si aucun lot
daté n’est enregistré, l’écran l’indique au lieu d’afficher zéro.
L’onglet Lignes d’un compte liste les lignes de ce compte, avec sa répartition et ses frais courants au-dessus du tableau.
Un clic sur une ligne ouvre un panneau sans rien à saisir, qui montre deux choses qu’aucun autre écran ne donne : l’évolution de la valeur de la ligne, avec ses ordres marqués sur la courbe, et sa composition par secteur et par principales positions.
La poche d’espèces
Section intitulée « La poche d’espèces »Un PEA, un compte-titres et un portefeuille crypto ont une poche Espèces à côté de leurs titres. Elle occupe sa propre rangée dans le tableau des lignes, sans plus-value : c’est de l’argent, pas un titre qui a pris de la valeur.
Saisir un solde espèces enregistre ce solde, et chaque chiffre est daté : le crayon permet d’en corriger un, la corbeille de le supprimer. Une poche vide l’indique : Le compte espèces de cette enveloppe est vide.
Un contrat d’assurance-vie n’a pas de poche d’espèces. Il a à la place un solde saisi à la main, qui s’ajoute à ses lignes, comme le rappelle une mention sous le tableau.
Quand un cours est ancien
Section intitulée « Quand un cours est ancien »Badlen valorise les lignes à partir de sources extérieures, et signale quand il n’y est pas parvenu. Sous un total, une mention peut indiquer qu’une ligne n’a aucun cours connu et n’est pas comptée, ou que le plus ancien cours retenu date de tel jour. Deux boutons permettent d’y remédier :
- Rafraîchir ce cours, sur la ligne elle-même, à côté de la date qui signale l’ancienneté du cours. Son usage est limité : deux rafraîchissements de suite donnent Déjà rafraîchi : réessayez dans n secondes. Un cours obtenu dans une autre devise est stocké mais pas converti, et n’entre dans aucun total.
- Relancer le rattrapage, quand des points d’historique ont été enregistrés alors qu’une ligne n’avait pas de cours. Ces points apparaissent en pointillé et en creux, et sous-estiment le total.
Corriger une ligne
Section intitulée « Corriger une ligne »Corriger, sur une rangée, ouvre ce qui a été déclaré à la main : quantité, montant investi, frais payés, frais courants, et la date à laquelle la ligne est entrée dans votre patrimoine. Un champ vide signifie « inconnu », pas zéro.
C’est aussi ici qu’on déclare une ligne qui ne vaut plus rien (action radiée, fonds liquidé, jeton abandonné) : elle vaut alors zéro, et la perte reste comptée.