À la main
Chaque formulaire se trouve sur l’écran d’ajout, /ajouter, ou dans un onglet du compte
concerné. Vous n’avez besoin d’aucune clé, ni d’installer quoi que ce soit en plus du
navigateur. Les pages Premiers pas détaillent le
premier compte et la première ligne ; cette page-ci donne la vue d’ensemble, dans l’ordre où
l’on fait habituellement les choses.
| Ce que vous saisissez | Où | Décrit dans |
|---|---|---|
| Un compte et ce qu’il vaut aujourd’hui | /ajouter, la tuile du compte |
Votre premier compte |
| Les espèces qui dorment dans un PEA ou un CTO | le même formulaire, la case Solde espèces (€) | La case du montant |
| Un fonds, un ETF ou une action | /ajouter/titres, par ISIN |
Votre première ligne |
| Une crypto détenue sur une plateforme | un portefeuille crypto manuel, puis une ligne par ticker | Portefeuilles crypto |
| Un bien, avec ou sans son prêt | /ajouter/immobilier |
plus bas, et Immobilier |
| Une adresse crypto publique | /ajouter/crypto-wallet, Adresse suivie |
plus bas, et Portefeuilles crypto |
| Un achat ou une vente daté | l’onglet Mouvements du compte, Enregistrer un ordre | plus bas |
| Une opération qui entre ou qui sort | Vos opérations, Nouvelle opération | Opérations |
| Un solde à une date plus récente | l’onglet Détails du compte, Saisir un solde | Corriger une erreur |
Le solde est le seul chiffre que l’on met à jour régulièrement. Un compte saisi à la main vaut son dernier solde daté plus les lignes qu’il contient, et un solde plus récent ajoute un point à son historique au lieu de corriger l’ancien. Sur un PEA ou un CTO, qui n’ont pas d’onglet Détails, les espèces occupent la rangée Espèces de l’onglet Lignes, avec son bouton Saisir un solde espèces.
Une fiche de bien
Section intitulée « Une fiche de bien »La tuile Immobilier ouvre un formulaire unique. Seul le nom est obligatoire : un bien enregistré avec son seul nom donne une carte à compléter plus tard. La valeur et la date d’acquisition se trouvent à côté du nom, puis vient la fiche en cinq parties (général, achat et frais, surface et pièces, options, prestations), dont chaque champ peut rester vide. Un champ vide signifie « inconnu », jamais zéro.
Le prêt forme le dernier bloc, et c’est sur lui qu’il faut se décider avant d’enregistrer : le montant emprunté, le taux annuel, la durée en mois et la date de début servent à construire l’échéancier, et le formulaire ne rattache un prêt qu’à la création. Un prêt déclaré après coup devient un compte à part, sous Prêts / passifs. Immobilier décrit la carte qui en résulte.
Une adresse de portefeuille
Section intitulée « Une adresse de portefeuille »La tuile Portefeuille crypto demande d’abord le type de portefeuille. Adresse suivie demande en plus une chaîne, Bitcoin ou Ethereum, et l’adresse publique. Avant tout enregistrement, l’application vérifie que l’adresse a bien le format de cette chaîne, puis le portefeuille récupère son solde une première fois. Par la suite, le bouton Synchroniser, dans l’onglet Réglages du portefeuille, le met à jour.
Badlen demande une adresse, jamais une clé privée ni une phrase de récupération. Une ligne ajoutée à la main dans un portefeuille suivi disparaît à la synchronisation suivante, puisqu’elle n’existe pas sur la chaîne : les cryptos détenues ailleurs se rangent dans un portefeuille manuel. Portefeuilles crypto détaille la synchronisation et les jetons.
Un ordre daté
Section intitulée « Un ordre daté »La quantité et le coût d’une ligne peuvent se saisir une seule fois, en total. Un ordre daté, lui, indique quand chaque part est entrée ou sortie : un achat ou une vente, avec sa date, sa quantité, son prix unitaire et ses frais. Les écrans de performance ont besoin des ordres pour calculer les rendements et les plus-values réalisées ; une ligne sans ordre affiche sa valeur, mais laisse ces chiffres vides.
Dans l’onglet Mouvements du compte, Enregistrer un ordre ouvre un formulaire qui demande d’abord la ligne, parmi celles que le compte détient déjà : un ordre se rattache à une ligne existante, et un titre jamais ajouté doit donc l’être d’abord. Viennent ensuite le sens (achat ou vente), la date, la quantité, le prix unitaire et les frais (0 s’il n’y en a pas eu).
Un ordre se corrige ou se supprime depuis le même onglet, avec le crayon de sa rangée : voir Corriger une erreur.
Quand la saisie devient trop lourde
Section intitulée « Quand la saisie devient trop lourde »Les formulaires conviennent pour ce que vous détenez aujourd’hui et pour les quelques mouvements du mois. Pour des années d’opérations, ou tout l’historique d’ordres d’un courtier, il est plus rapide de passer par votre assistant, ou par un fichier si vous savez en produire un.