Performance

/performance ne mesure qu’une chose : votre portefeuille investi, c’est-à-dire les lignes détenues dans un PEA, un contrat d’assurance-vie ou un compte-titres. La crypto, qui forme une catégorie à part, n’entre dans aucun de ces chiffres, pas plus qu’un livret, un bien immobilier ou un crédit.

C’est la différence avec Évolution et le tableau de bord, qui portent sur tout votre patrimoine. Ici, les versements et les retraits sont neutralisés : il ne reste que l’effet du marché.

Les six indicateurs

Indicateur	Ce qu’il mesure
Investi	Ce que vous avez placé : achats moins ventes, hors plus-values.
Valeur investie	Ce que ces lignes valent aujourd’hui.
Plus-value latente des enveloppes	La différence entre les deux, tant que vous n’avez pas vendu. Les liquidités qui dorment dans une enveloppe font partie de sa valeur, et donc de ce chiffre ; Vos lignes ne compte que les lignes, sans ces liquidités.
TRI	Rendement pondéré par les capitaux : ce que votre argent a rapporté, chaque apport étant compté à partir du mois où vous l’avez versé.
TWR	Rendement pondéré par le temps : la performance du portefeuille lui-même, indépendamment des apports. C’est lui qu’il faut comparer à un indice.
Volatilité et Sharpe	L’amplitude des variations, et si le rendement obtenu compense ce risque.

Ces chiffres demandent des lots datés

Pour calculer le TRI, le TWR, la volatilité et la comparaison à l’indice, Badlen doit savoir combien vous avez payé et quand. Les lignes saisies avec un prix de revient mais sans lot daté laissent ces cases vides, et la carte les compte explicitement : « N lignes investies sur M n’ont aucun lot daté. » Une ligne sans cours vaut zéro et n’entre dans aucun montant. Les ordres se saisissent depuis l’onglet Mouvements d’un compte, comme l’explique Lignes.

Comparé à un indice, et à son propre sommet

Performance vs indice ramène votre portefeuille et un indice de référence en base 100 au premier mois où vous étiez investi. Vous choisissez l’indice, et votre choix est conservé dans vos préférences. La note en dessous précise que la comparaison se fait avec le cours d’un tracker coté en euros, qui supporte les frais de gestion de ce fonds, contrairement à l’indice brut.

Baisse depuis le sommet donne deux chiffres : Aujourd’hui, l’écart actuel avec votre plus haut historique, et Pire baisse, la plus forte chute subie jusqu’ici. Tous deux se calculent sur la performance : un retrait n’apparaît donc jamais comme une baisse.

Performances mensuelles, en euros et en pourcentage

La grille Performances mensuelles est la seule carte de la page qui peut sortir du portefeuille investi, et elle s’ouvre sur la vue la plus large des deux :

• Tout le patrimoine (€) : la variation d’un mois à l’autre de tout ce que vous possédez, épargne et apports compris. Elle répond à « mon patrimoine a-t-il augmenté en mars ? ».
• Portefeuille investi (%) : le rendement chaîné des lignes investies, hors apports. Elle répond à « mes placements ont-ils bien marché en mars ? ».

Un mois où vous avez versé 2 000 € alors que le marché baissait sera vert en euros et rouge en pourcentage. Les deux sont justes, mais ne répondent pas à la même question. Dans les deux cas, la grille commence au premier mois où vous étiez investi. Sur téléphone, chaque année se replie en une bande de ses douze mois et de son total, la plus récente en premier ; touchez une année pour l’ouvrir.

Le Bilan annuel, en bas de la page, va plus loin dans la vue en euros : il découpe chaque année entre Gain marché et Épargne / apports, dont la somme donne la variation du patrimoine. Seule la première colonne mesure vos placements. Les frais n’y figurent pas : ils ont leur propre page, Frais. Sur téléphone, il montre les trois dernières années, et Voir affiche les plus anciennes.