Comptes

Patrimoine, dans la barre latérale, ouvre /patrimoine, l’écran qui recense ce que vous détenez. En haut, votre patrimoine net et un anneau double : l’anneau intérieur répartit vos actifs en trois poches, Disponible, Investi et Immobilisé, l’anneau extérieur découpe chaque poche en catégories, placées au-dessus d’elle, et le centre affiche le total des actifs. La légende sous l’anneau reprend chaque poche et ses catégories, avec leur part. Survolez un arc ou une entrée de la légende, ou atteignez-la au clavier : elle est mise en évidence et le reste s’estompe ; une poche met aussi en évidence ses catégories.

Sous l’anneau, un tableau range chaque catégorie dans sa poche, avec sa valeur, sa part des actifs et la part cumulée. Chaque ligne comporte une barre, toutes à la même échelle, la poche la plus lourde occupant toute la largeur : on compare donc directement la barre d’une catégorie à celle d’une poche. Le nombre de comptes figure entre parenthèses après le nom. Les Passifs sont présentés à part, sous leur propre titre : une dette n’entre dans aucune des parts calculées au-dessus.

C’est par ces lignes qu’on accède aux catégories, car la barre latérale n’en liste aucune. Une catégorie où vous ne détenez rien n’a donc pas de ligne ; son adresse fonctionne toujours, mais il faut la saisir.

Les dix catégories

Chaque ligne ouvre une page dédiée, dont l’adresse est un mot français :

Page	Catégorie	Contenu
/courant	Comptes courants	Les comptes bancaires du quotidien
/livret	Livrets	Livrets, comptes à terme
/investissement	Actions & fonds	PEA, comptes-titres, assurances-vie
/immobilier	Immobilier	Les biens dont vous détenez les murs
/crypto	Crypto	Les portefeuilles
/papier	Pierre-papier	Les parts de SCPI
/crowdlending	Crowdlending	Les plateformes de prêt
/objets	Objets & collections	Montres, métaux, art
/passif	Prêts / passifs	Ce que vous devez
/autre	Autre	Tout le reste

La catégorie découle du type choisi à la création du compte ; vous ne la choisissez jamais vous-même. Un PEA se range dans Actions & fonds, quel que soit le nom que vous lui donnez.

Dans une catégorie

Une page de catégorie a deux onglets. Le premier liste son contenu, sous Comptes, ou sous Biens pour l’immobilier, la seule catégorie qui affiche une carte par bien plutôt qu’un tableau (Immobilier). Le second, Mouvements, liste les mouvements de la catégorie.

Au-dessus du tableau, le premier onglet affiche jusqu’à trois blocs, chacun seulement s’il a quelque chose à montrer : Performance sur la période de votre choix, Répartition par compte en anneau, et Analyse (frais courants et exposition sectorielle), qui n’apparaît que si la catégorie contient un compte détenant des titres.

Dans un compte

Un clic sur une rangée ouvre le compte, à /<category>/compte/<id>. Il compte trois ou quatre onglets :

1. Lignes sur un PEA, un compte-titres, un contrat d’assurance-vie ou un portefeuille crypto ; Détails sur un compte dont la valeur se résume à un solde que vous avez saisi. Voir Lignes.
2. Mouvements : chaque opération, ordre daté et variation de solde de ce compte.
3. Fiscalité, présent seulement quand le compte a une plus-value latente imposable à estimer.
4. Réglages : ceux du compte, pas ceux de l’application. Voir Réglages d’un compte.

Deux vues toutes catégories confondues

Une barre d’onglets en haut de l’écran du patrimoine propose Vue d’ensemble, Vos opérations (/operations), le registre unique de toutes les entrées et sorties d’argent, et Vos lignes (/lignes), tous les titres que vous détenez, quel que soit le compte. Ce dernier onglet n’apparaît qu’une fois que vous détenez une ligne.

Cette Vue d’ensemble est l’écran du patrimoine lui-même, /patrimoine, et non l’écran d’accueil à /, que le menu de gauche appelle Synthèse. L’interface anglaise appelle les deux Overview.