Votre premier compte

Dans Badlen, un compte est un contenant : un compte courant, un livret, un PEA, un contrat d’assurance-vie, un portefeuille crypto, un emprunt. Son contenu vient ensuite. Tant que vous n’avez créé aucun compte, toutes les pages de l’application sont vides, et c’est normal.

Le compte avec lequel vous vous connectez, c’est autre chose : il a été créé au premier démarrage et il est unique. Cette page parle des comptes où se trouve votre argent : créez-en un pour chacun de ceux que vous détenez.

Trois chemins vers l’écran d’ajout

Le menu de gauche n’a pas d’entrée Ajouter. Trois boutons mènent au même écran, /ajouter (les adresses citées ici restent françaises quelle que soit la langue de l’interface, comme l’explique Apparence) :

• la carte Découvrez Badlen du tableau de bord, à la ligne Ajouter un premier compte ;
• le bouton Ajouter un compte sous le tableau de bord vide ;
• le bouton Compléter votre patrimoine en haut de l’écran du patrimoine, /patrimoine.

Deux des trois disparaissent

La carte Découvrez Badlen disparaît une fois ses sept étapes terminées, et vous pouvez la masquer avant ; le bloc vide du tableau de bord disparaît dès votre premier compte. Seul le bouton de l’écran du patrimoine reste. Les autres pages ne proposent l’écran d’ajout que tant qu’elles sont vides.

Choisir la bonne tuile

L’écran range ses tuiles selon ce qu’elles créent :

1. Ouvrir un compte : le contenant, ouvert chez un établissement. Dix tuiles, du compte courant à l’emprunt ; deux d’entre elles, Épargne salariale et Startups & PME, affichent une pastille Bientôt et ne sont pas cliquables.
2. Garnir un compte : une ligne (un fonds, une crypto) placée dans un contenant qui existe déjà. Ces deux tuiles ne servent à rien tant qu’aucun compte n’est ouvert.
3. Biens détenus en direct : un bien immobilier, des parts de SCPI, des métaux, une montre. Chacun a sa propre fiche, et il n’y a rien à garnir ensuite.

Un contenant qui détient des titres (un PEA, un compte-titres, une assurance-vie) s’appelle une enveloppe : c’est le mot que l’application emploie partout.

Remplir le formulaire

1. Cliquez sur la tuile qui correspond à votre type de compte. L’adresse devient /ajouter/pea, par exemple, et le type est déjà choisi : vous ne pouvez pas vous tromper d’enveloppe en chemin.

2. Nom : c’est ce que vous lirez partout ensuite. Deux comptes peuvent porter le même nom, mais l’export JSON désigne les comptes par leur nom : à la restauration de ce fichier, deux « Livret A » ne se distinguent plus. Donnez-leur des noms différents.

3. Établissement : facultatif. Il sert à regrouper les frais de plateforme.

4. La troisième case demande un montant, et son libellé change avec le type. Sur un PEA, elle ne demande pas ce que vous croyez ; la page suivante est entièrement consacrée à cette case.

5. Ajouter.

Et ensuite

Le formulaire reste ouvert : au lieu de vous emmener sur le compte créé, il vous laisse en saisir un deuxième. Une ligne sous les champs confirme la création, « Livret A ajouté. Il apparaît maintenant dans votre patrimoine. », avec un lien Voir mes comptes vers /patrimoine.

Le compte apparaît ensuite dans une catégorie que vous n’avez pas choisie : elle découle du type de compte. Un PEA se range dans Actions & fonds, un livret dans Livrets, un emprunt dans Prêts / passifs.